국내 투자은행(IB)의 성장과 경쟁력 강화를 위한 전략과 대안

금융투자업계의 성공을 위한 전략: 혁신 금융, 디지털 변화, 글로벌 경쟁력 향상! 국내 금융투자의 미래 전망과 최적화된 정보를 확인하고, 지속적 성장 동력 확보를 위한 비결을 알아보세요.

 

 

사진:  Unsplash 의 Jeffrey Blum

 

금융투자업계는 글로벌 경제 환경의 변화에 따라 꾸준한 변화와 성장을 이루고 있습니다. 한국의 금융투자회사와 글로벌 투자은행(IB)이 더 강력한 경쟁력을 가지려면, 다양한 전략과 혁신을 펼쳐야 할 필요가 있습니다. 이 글에서는 금융위원회와 금융투자업 관계자의 견해, 현시점의 문제점, 대안 제시, 업계 대표들의 의견, 국내 금융투자업의 미래 전망에 대해 살펴봄으로써 한국 금융투자업의 글로벌 경쟁력 강화를 위한 방향성을 제시하겠습니다.

 

1. 금융위원회와 금융투자업 관계자의 견해

- 현재 금융투자업의 문제점: 금융위원회와 금융투자업 관계자들은 단기적이고 제한된 성과 중심의 수익 구조, 업계 전반의 경쟁력 부족, 그리고 불필요한 규제 등이 주요 문제로 제기되고 있습니다.

- 국내 금융투자회사와 글로벌 투자은행(IB) 간 격차 인식: 국내 금융투자 회사들은 글로벌 투자 은행들에 비해 자본 규모와 업력이 부족할 뿐만 아니라 글로벌 네트워크와 전략적 제휴 부재 등으로 인한 한계가 존재한다는 인식을 가지고 있습니다.

- 새로운 경쟁 시기 대응 전략 및 보완재의 비전: 글로벌 경쟁력을 강화할 수 있는 새로운 전략과 비전을 구축하고 실행하여 국내 금융투자회사가 새로운 시장 및 기회를 선점할 수 있도록 지원해야 합니다.

 

2. 현시점의 국내 투자은행(IB)의 문제점

- 종 투사의 자본 규모와 업력 부족: 국내 투자은행들의 자본 규모 및 업력 부족으로 인해 종합적인 자본조달, 합병, 인수 등의 업무를 수행하는 데 어려움이 있습니다.

- 한계 요인: 예금 중심 가계 금융자산 구조로 인해 시장 기반 금융이 제한적이며, 글로벌 경쟁력과 현대화된 자본시장 인프라 및 규제를 절실하게 요구하고 있습니다.

 

3. 대안 제시

- 업무 범위 확대: 국내 금융투자업의 업무 범위를 확대하여 다양한 금융 제품과 서비스를 제공할 수 있도록 지원 및 유도해야 합니다.

- 뉴노멀 대응 강화: 디지털 전환과 ESG 산업 발전 등 새로운 시장 변화에 대응하는 전략 및 실행 계획을 지속해서 세우고 개선해야 합니다. - 글로벌 영역 확대: 국내 투자은행들이 글로벌 시장에서의 경쟁력을 강화하기 위해 전략적인 글로벌 영역 확대를 진행하고 해외 진출을 체계적으로 준비할 필요가 있습니다.

- IB 역량 강화: 생애주기별 맞춤형 금융 상품과 BDC 등 혁신금융 업무 확대를 통해 IB 역량을 증진하고 업계 전반의 경쟁력을 키워야 합니다.

- 체질 개선 및 신뢰 회복: 기업 문화 개선 및 윤리 중심의 가치관 확립이 이루어져야 하며, 공정한 업무 진행과 투명한 경영을 통해 업계 전반의 신뢰를 회복하고 지속적인 성장 기반을 구축할 수 있도록 노력해야 합니다.

 

4. 금융투자업계 수장들의 견해

- 대형화의 중요성: 금융투자업 관계자들은 국내 투자은행의 경쟁력을 강화하려면 자본 규모 증대와 업력 확장을 통한 대형화 전략이 중요하다고 강조합니다.

- 정부 및 금융당국 지원 필요성: 정부와 금융당국이 적극적으로 도움을 주어 규제 개선과 혁신 금융 등을 활성화하여 국내 금융투자업의 글로벌 경쟁력을 높일 것을 제안합니다.

- 해외 대형 운용사 진출 동기 조성: 국내 금융투자업체와 해외 대형 운용사들이 협력할 수 있는 제도적 환경을 구축하여 한국 시장에서의 협업 기회를 늘리는 방안을 모색할 필요가 있습니다.

- 전문 투자자 상대 영업 제한 완화 제안: 국내 금융투자업이 전문 투자자를 대상으로 한 여건에서 투자 제한을 완화하고, 경쟁력 있는 제품과 서비스를 제공할 수 있도록 규제 개선을 제안합니다.

 

5. 금융위원회의 대응 및 후속 조치 전망

- 금융위원회의 제안 이행: 금융위원회는 제시된 혁신금융 정책과 규제 개선 측면의 제안을 실행하여 국내 투자은행(IB)의 경쟁력을 높일 것으로 예상됩니다.

- 시장 혁신 지속 추구: 금융위원회는 시장의 빠른 변화에 대응하기 위해 최신 금융 동향과 혁신을 지속해서 분석하고, 국내 금융투자업의 성장을 도모할 것으로 기대됩니다.

 

6. 정부 및 금융당국의 역할

- 제도 개선을 통한 경쟁력 강화: 금융위원회와 정부가 협력하여 규제 완화 및 금융시장 활성화 등의 제도 개선을 통해 투자은행의 경쟁력을 강화할 수 있도록 지원해야 합니다.

- 금융투자업 지원 확대 및 혁신금융 정책 추진: 정부와 금융당국은 국내 금융투자업체에 대한 지원 확대 계획을 수립하고 혁신금융 정책을 전용하여 IB 경쟁력을 강화하는 데 도움을 줄 것으로 예상됩니다.

- 글로벌 금융시장 동향 파악 및 해외 진출 지원: 정부와 금융당국은 글로벌 금융시장 동향을 지속해서 규명하면서 국내 금융사들이 해외 시장에서 성공적으로 진출할 수 있도록 적극적인 지원을 제공해야 합니다.

 

7. 금융투자업계의 노력

- 업계 협회를 통한 협력 및 정보공유 강화: 금융투자업계는 업계 협회를 활용하여 서로 긴밀하게 협력하고, 시장 동향 및 전략에 관한 정보를 교류함으로써 효율적인 사업 발전을 도모할 필요가 있습니다.

 

- 기존 비즈니스 모델 혁신 및 다양한 수익원 창출: 금융투자업계는 기존의 경계를 넘어 창의적인 비즈니스 모델 개선과 혁신 금융 서비스를 도입하여 다양한 수익원을 창출하고, 업계의 시장 점유율을 확대해 나가야 합니다.

 

- 인력 개발과 내부 역량 강화에 대한 지속적 투자: 금융투자업계는 우수 인력을 확보하고, 교육 프로그램을 통해 인원들의 역량을 강화하며, 글로벌 시장에서 경쟁력을 지속적으로 키우기 위해 기술 및 인프라 개선에 계속 투자해야 합니다.

 

8. 글로벌 시장에서의 성장 논리 구축

- 국내 금융투자업의 글로벌화 전략 수립 및 실행: 금융투자업계는 국내 금융시장을 넘어 글로벌 시장에서의 성공을 위한 전략을 수립하고 실행해야 합니다.

 

- 글로벌 금융 인프라 및 규제 지식 강화: 글로벌 시장에서 경쟁력을 확보하기 위해 금융투자업계는 해외 시장의 금융 인프라 및 규제에 대한 숙지와 이해를 높여야 합니다.

 

- 해외 IB와의 파트너십 형성을 통한 지식 및 기술 공유: 국내 금융투자업계는 해외 투자은행과의 파트너십을 통해 글로벌 시장에서 성공적인 사례와 기술, 지식을 공유하며 경쟁력을 강화할 수 있습니다.

 

9. 기술 및 디지털 전환

- 금융투자업의 디지털화를 통한 업무 프로세스 개선: 금융투자업계는 디지털화를 통해 업무 프로세스를 개선하고, 효율적인 업무 수행을 위한 기반을 마련해야 합니다.

 

- IT 및 데이터 분석 관련 인력 확보 및 투자 증가: 금융투자업계는 IT 및 데이터 분석 역량을 강화하기 위해 인력 확보에 집중하고 투자를 꾸준히 늘려야 합니다.

 

- 빅 데이터, 인공지능 등 첨단 기술을 활용한 투자 분석 및 의사결정 개선: 금융투자업계는 빅 데이터, 인공지능 등 첨단 기술을 활용하여 투자 분석 및 의사결정 과정을 개선하고, 고객에게 가치 있는 서비스를 제공할 수 있도록 노력해야 합니다.

 

10. 금융투자업의 미래 전망

- 한국 금융투자업의 글로벌 경쟁력 강화를 위한 지속적인 발전 노력: 금융투자업계는 글로벌 경쟁력을 강화하려면 지속적인 기술 혁신과 서비스 개선에 주력하며, 국내외에서의 성장 기회를 적극적으로 탐색해야 합니다.

 

- 시장 변화에 적응하면서 국내외에서의 성장 기회 증대: 금융투자업계는 시장 변화에 민첩하게 적응하고 세계 시장에서의 성장 기회를 확장하여 국내 금융투자업의 지위를 높일 수 있도록 노력해야 합니다.

 

- 지속적인 혁신 및 기술 도입으로 국내 금융투자업의 미래 성장 동력 확보: 디지털 전환, 기술 혁신 및 글로벌 전략 실행을 통해 국내 금융투자업계는 지속적인 성장을 이룰 수 있으며, 미래에 이어질 성장 동력을 확보해야 합니다.

 

 

최근 몇 년간 한국 금융투자업계는 지속적인 혁신과 성장을 추구하고 있으며, 국내외 시장에서의 경쟁력 강화를 위해 노력하고 있습니다. 금융위원회와 정부의 협력을 통한 규제 완화 및 제도 개선, 기술 및 디지털 전환, 그리고 글로벌 시장 진출 전략 등 다양한 방면에서의 노력이 진행되고 있습니다. 앞으로도 지속적인 혁신과 진취적인 기업 문화가 유지되어야 할 것이며, 모든 구성원이 참여하는 상생적인 금융투자업체 구축이 이루어져야 합니다. 이를 위해, 금융투자업계는 변화의 속도에 뒤처지지 않도록 끊임없는 발전 노력을 펼쳐, 국내 금융투자업의 미래 성장 동력을 확보해야 합니다.